随着中国的金融行业加速与国际市场，其暴露于国际金融犯罪集团的风险也相应提高，有鉴于此，中国政府最近加强抗击洗钱罪行的步伐，在10月31日通过《中华人民共和国反洗钱法》，并将于明年1月1日全面实施，成为预防和监控洗钱活动的重要法律。IT信息技术服务及解决方案提供商Unisys表示，金融机构要做好协助打击洗钱的工作，以免负上疏忽职守的刑责，必需充分利用IT科技从速建立完善的洗钱监察及检举机制。
根据美国国会估计，每年通过国际银行及金融机构洗钱的金额高达5,000亿至10,000亿美元，为了堵截此等非法活动的蔓延，世界各地的政府部门、金融业监管单位及金融机构不断加强合作，例如中国正力争在2007年6月加入国际反洗钱权威组织《金融行动特别工作组》（FATF），而种种反洗钱举措都突出一个重点，就是要求银行金融机构承担更多的监察及检举工作。
Unisys中国金融事业部合伙人兼总经理吴钺表示，监测可疑金融交易绝不容易，仅仅是查察每笔意图进行或已经进行的交易、以及监控每次与客户接触的工作已经十分繁琐庞大，而且现在金融犯罪集团善于利用网上银行掩蔽身份、加上实时银行系统令资金转移速度增快、银行各业务部门的协调沟通不到位等因素，令反洗钱工作百上加斤。
吴钺表示，有效抗击洗钱活动的关键是具备区分合法及非法资金的能力，而且这种能力必需是主动、而不是被动鉴别洗钱犯罪活动。Unisys 设计了一个名为《主动风险监控系统》(Active Risk Monitoring System， 简称ARMS)体系结构及规则，令银行金融机构能利用其现有系统及功能，达到有效监测洗钱及其它非法资金活动的目的。
吴钺解释说，简单而言，Unisys这个ARMS方案是采用了一个“选择与集中”的方针，通过使用模式塑造及分析软件，它首先分析一个典型合法银行帐户的资金出入模式，然后以此作为对照蓝本，筛选出那些需要特殊关注的“不正常”银行帐户。然后ARMS 会在各种客户接触渠道及媒介、包括自动柜员机、支票、信用卡、网上银行、电汇等，严密监控此等“不正常”银行帐户。
ARMS 方案的其中一个优点是提供先进的“实时情景分析”，所以就算现今资金交易的速度不断增加，银行金融机构的反洗钱工作也不会滞后。
吴钺补充说，随着金融欺诈和犯罪呈现国际化的趋势，中国有关部门和国外银行监管当局及反欺诈机构加强合作是理所当然之举，例如中国银监会已经和22个国家及地区的银行监管当局签订了双边监管合作备忘录，明确勾画在识别和打击垮境非法从事金融业务、金融违规和犯罪领域的合作机制，因此银行金融机构应该从速完善其本身的监察及检举系统，以相配合。
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