被称为“金猪年”的2007在金融领域显得相当活跃：人民币升值带来外汇；黄金投资的新课题；基金、炒股热掀起一轮接一轮热浪；随着“洋理财”进入，银行理财产品的品种也更多……“理财”作为一个现代人必修的课题，越来越受重视。
被称为“金猪年”的2007在金融领域显得相当活跃：人民币升值带来外汇；黄金投资的新课题；基金、炒股热掀起一轮接一轮热浪；随着“洋理财”进入，银行理财产品的品种也更多……“理财”作为一个现代人必修的课题，越来越受重视。
在国外，有理财规划师为个人打造有针对性的财务设计。目前国内也有银行和保险公司提供个人理财服务。在理财规划方面有丰富经验的JERRY，就在银行为一些高端客户提供服务。“你不理财，财不理你”是他的经验之谈。
JERRY认为白领阶层可以自己做出理财规划。而一份完美的理财规划，除了需要正确的理财思路外，还有三个重要因素：专业的理财建议、合适的理财工具和及时的理财资讯。专业的理财建议来自理财师；合适的理财工具，它帮助用户编制预算，有效地利用每一分钱，节省更多时间与投资成本；及时的理财资讯则让理财者及时地把握每一个投资机会。
“就目前而言，智能手机是普通理财者最便捷的理财工具。它能提供及时的理财资讯和安装所需的理财软件。”JERRY对此深有体会。由于工作性质，JERRY私人理财通常利用手机进行，他使用的就是多普达D802智能手机。同时因为智能手机比笔记本电脑更方便携带，通常只会自己使用，JERRY对它的安全性毫不怀疑。
在JERRY的手机屏幕上有一行滚动显示并且不断更新的“财经新闻”栏目。原来这是D802智能手机的资讯直通车功能，财经、娱乐、体育……可以按自己的需要定制新闻，D802屏幕就会显示滚动信息，点击就可以打开详细信息。D802还内置了数字FM Radio，可以在线收听各地精彩调频广播，对必须掌握最新财经信息的JERRY而言，这是收集“情报”的重要来源！
智能手机能够自己安装所需要的软件进行理财，这是JERRY向众多刚刚开始理财的人推荐智能手机的重要原因。JERRY说：“培养记账的习惯，你可以知道，每天花费的钱都用在什么地方，在财务有需要节流时，也知道从何下手。这会让人学会合理地支配与使用自己的财产，使它得到合理使用和开发。”
现在有许多可以在智能手机上使用的理财软件，JERRY用的是spb finance软件。“它能够帮助我把日常的各项消费记录下来，以便日后查账。spb finance能够将所储存的纪录依照使用需要以图形来表示，让你对自己的金钱动向一目了然。对于年轻的白领阶层，如果觉得智能手机价格太高，多普达D600是个不错的选择，跟D802一样内置移动证券，也可以安装理财软件。”
更多理财师对私人理财给出的建议是：只要愿意花点时间和精力，借助理财工具，及时收集分析理财资讯，有计划、有步骤地持续执行理财计划，就可以自己理财了。另外，利用智能手机的上网功能，经常到投资理财网站了解新的理财信息，增进理财功力，一定可使个人财富得到更合理有效的积累和使用。
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