用友ERP新华人寿案例
一. 公司简介
1、公司概况
新华人寿保险公司是经中国人民银行批准，于1996年8月成立的全国性、股份制专业寿险公司，经营业务包括各类人寿保险、健康保险和意外伤害保
险等。公司由十五家大型国有或股份制企业发起设立，注册资本金为5亿元。2000年8月，公司成功地向瑞士苏黎世保险公司、国际金融公司、日本明治生命保险公司、荷兰金融发展公司4家国外保险公司和金融集团增发了总股本24.9%的股份，而且入股资金已在年底全额到账，在国内保险企业中率先实现了资本国际化，这标志着新华人寿保险公司在与国际保险业接轨的进程上迈出了实质性的一步，并真正驶入了国际化发展的快车道。
2、公司组织结构
新华人寿目前下设北京营业总部和上海、天津等10家分公司，以及多家外地筹备处，各分公司又下设多家地区支公司。如：北京营业总部又下分东城支公司和崇文支公司等。
3、 公司财务核算和管理体系
新华人寿对下设的分公司、支公司财务实行垂直化管理，营业总部和各地分公司都不是独立的法人，新华人寿保险股份有限公司是对外唯一的法人实体。各分公司按保险产品的种类分别设置帐套，如北京营业总部下设传统产品、投资连接产品和分红产品三个帐套，核算内容为各产品的收入、支出情况，由于不是真正的法人，所以只核算至营业利润。
总公司的帐套设置分三个体系：总公司会计核算、总公司资金核算和总公司投资核算。三个体系都分别按传统、投连和分红设置帐套，由于保监会要求保险公司只能开设一个投资基本帐户，同时要把投资连接产品和分红产品分开核算，所以单独设置了一个投资总清算帐户的帐套，便于资金的核对和控制。
各帐套设置如下所示：
1新华人寿保险股份有限公司
1001新华人寿保险股份有限公司总公司（虚拟）
1001101总会传统产品
1001102总会投连产品
1001103总会分红产品
1001201总资金核算传统产品
1001202总资金核算投连产品
1001203总资金核算红产品
1001301总投总清算账户
1001302总投传统产品
1001303总投分红产品
1001304总投投连产品
1002新华人寿保险股份有限公司北京营业总部（虚拟）
1002001北京营业总部传统产品
1002002北京营业总部分红产品
1002003北京营业总部投连产品
1003新华人寿保险股份有限公司成都分公司（虚拟）
1003001成都分公司传统产品
1003002成都分公司分红产品
1004新华人寿保险股份有限公司天津分公司（虚拟）
1004001天津分公司传统产品
1004002天津分公司分红产品
1005新华人寿保险股份有限公司南京分公司（虚拟）
1005001南京分公司传统产品
1005002南京分公司分红产品
1006新华人寿保险股份有限公司广州分公司（虚拟）
1006001广州分公司传统产品
1006002广州分公司分红产品
1007新华人寿保险股份有限公司上海分公司（虚拟）
1007001上海分公司传统产品
1007002上海分公司分红产品
1008新华人寿保险股份有限公司杭州分公司（虚拟）
1008001杭州分公司传统产品
1008002杭州分公司分红产品
1009新华人寿保险股份有限公司武汉分公司（虚拟）
1009001武汉分公司传统产品
1009002武汉分公司分红产品
1010新华人寿保险股份有限公司哈尔滨分公司（虚拟）
1010001哈尔滨分公司传统产品
1010002哈尔滨分公司分红产品
1011新华人寿保险股份有限公司济南分公司（虚拟）
1011001济南分公司传统产品
1011002济南分公司分红产品
4、企业信息化建设状况及其存在的问题
新华人寿保险公司多年来一直十分重视管理信息化工作，从公司成立之初就开始了财务电算化的应用和推广工作。在采用用友NC网络财务之前，原有的财务软件已经运行了将近5年，基本上解决了公司初期会计核算的需求，但随着计算机技术的发展、公司业务的拓展和财务管理水平的不断提高，旧系统已经不能满足公司财务管理的需要，特别近两年内分支机构在全国范围内快速发展，旧的财务软件在总、分公司之间的管理中存在着断层，总公司不能随时了解分公司的财务经营情况，无法深入进行财务工作的垂直化管理。为此，新华人寿保险公司从2000年下半年开始酝酿更新财务软件。
5、为什么选择了用友
用友最新推出的NC/财务顺应了当今财务管理的发展趋势，依托先进的技术架构，打破传统的分散式财务管理模式，提供了集中式的财务管理模式，将异地的分支机构通过网络联结起来，实现了财务信息的远程处理、数据的及时传递，远程报表、报帐、查账、审计及财务监控的同步运作，使物理距离变成了鼠标距离，真正实现了“天涯咫尺”的网络化财务管理，帮助企业提高运作效率。“优化理财运作，实现集中管理”是用友NC/财务的核心价值。
企业想要的正是用友的优势所在，凭借NC/财务产品的强大功能，以及公司雄厚的技术实力和完善的支持服务，用友产品在国内几家知名财务软件公司推出的产品中脱颖而出，双方一拍即合。接下来的工作就是如何结合新华人寿的业务特点和财务管理要求，设计系统应用解决方案，实现网络化、垂直化、实时动态的财务核算和财务管理。
二.新华人寿财务管理信息系统解决方案
1、网络硬件环境解决方案
为了更好地发挥新财务管理信息系统的管理功能，在利用公司原有网络环境基础上，新系统提出如下网络环境解决方案：
1) 技术架构：应用系统采用三层架构，将应用服务器与数据库服务器分离，其间通过高速以太网连接。在客户端只需安装微软的网页浏览器IE；主干为100M快速以太网，为大量数据传递、数据查询提供足够带宽；总公司内部以及北京营业总部利用公司本地局域网，各外地分公司采用64K带宽的帧中继专线，提供高性能、高保密性的点到点通信。
2) 服务器配置方案：总公司设置三台中心服务器，作为总部的数据服务器、应用服务器和Web服务器。两台HP LH6000服务器作为数据服务器，采用高可靠性集群并配置磁盘阵列，采用磁带机备份，充分保证数据的安全性及系统的稳定性。一台高性能的HP LC2000服务器作为应用服务器和WEB服务器。
3) 财务信息系统备份方案：采用双机热备方式，保证在系统崩溃时能够快速恢复。正常运行状态下，一台主机为活动状态，另一台主机为备份状态。出现异常时，活动主机上的应用全部切换至备份主机。
4) 客户端配置：公司总部、各分公司由若干客户机组成，完成所属帐套的财务处理业务，客户机负责人机交互，完成数据的录入、查询等界面操作。
5) 网络计算方案：采用面向对象的大型关系数据库（SQL Server）。
6) 平台方案：系统网络平台基于当前最先进的浏览器/服务器应用模式，将传统的运行在客户端的应用软件移植到服务器端。客户端不再需要应用程序，它们完全集中在服务器端，大大简化了实际应用！这意味着用户完全可以通过浏览器来执行应用程序。使用户可以低成本地使用网络，通过浏览器传递网上众多的数据。适用于局域网、广域网和Internet等各种网络环境。
7) 安全机制 ：系统提供了理想的安全性保障功能。JAVA语言在安全性方面做了严格的限制，保证了浏览器（BROWSER）操作的安全。大型关系型数据库均有着良好的安全性，并可与操作系统相结合。应用软件提供了多层次的安全控制功能，包括用户权限管理（模块权限、功能权限、科目权限），操作日志监控， 数据的联机备份与恢复等功能。保证系统的安全性，保证数据的安全性、正确性。用户还可通过自设防火墙保证WEB服务器的安全。
2、应用解决方案
公司原有核算体系为基础，根据新系统的特点和管理要求对全公司的财务核算体系进行了调整和优化，建立了一个崭新的、全面的财务管理信息系统。
1) 统一的单位目录体系、统一的编码原则、统一的基础科目设置、统一的币种体系、统一的险种目录、集中的数据管理和系统维护、远程实时查账等手段，全面支持新华人寿保险公司的集中式财务管理模式。
2) 总账子系统是财务核算与管理系统的核心模块，它完成从凭证到账簿的核算和管理，支持多币种核算、跨单位查询、跨年度查询，实时动态地反映公司所有成员的财务状况及经营成果。
3) 以项目为中心进行分险种、分部门、归口控制等核算管理，提供多角度、多种条件的统计和查询功能，可以满足各险种、各成本费用中心和利润中心管理的要求。
4) 以现金流量项目为标志跟踪每笔现金和银行存款的收支情况，动态生成现金流量表。
5) 把涉及外部往来单位和内部员工的往来科目设置为应收管理和应付管理的控制科目，在应收管理和应付管理中详细核算、查询、管理各单位的往来业务、余额和账龄情况。
6) 统一的固定资产分类、资产卡片样式和折旧方法、固定资产模块实现从卡片录入、资产增减、原值和累计折旧变动、折旧方法调整、计提折旧、帐务处理和统计分析等资产管理的全过程。
7) 统一的报表格式及保送规范，UFO报表系统实现全公司的报表生成、审核、汇总和财务分析，为其它部门和公司领导进行科学、及时、合理的决策提供有效支持。
8) 覆盖全公司的系统运行支持体系、系统管理员责任制和记帐结帐控制制度，保证系统在规范的、有效支持的环境下运行。
三．实施过程
用友NC/财务在新华人寿保险股份公司应用后，极大地提升整个新华人寿保险股份公司的财务管理水平和决策效率，在财务管理、控制力度上有了质的飞跃，实现了从财务会计到管理会计的转变。
新华人寿项目实施整个项目实施可以分为三个阶段：
第一阶段：项目准备，这一阶段主要是进行用户需求调研、讨论和分析，制定项目实施计划，准备培训教材，拟定初步的项目应用方案。
第二阶段：项目建设，这一阶段的工作是进行系统安装、项目组培训、组织测试、确定基础数据准备方案和方案的完善
第三阶段：项目交付，这一阶段是整个项目实施的关键，也是任务最重的时期。首先对新华人寿总部及所属分公司的全体财务人员进行了集中培训，并进行考核；制定新旧系统切换计划；按照初始化方案开始建帐、分配权限、监督检查各核算单位的帐套初始化工作；设置统一报表格式和公式；编写客户化手册、制定系统运行制度、内部支持体系。并按照验收标准对各核算单位逐一进行验收，验收通过的正式启用新系统。
四、实施效果
新的财务管理信息系统应用后，极大地提升整个新华人寿保险股份公司的财务管理水平和决策效率：所有帐套都在总公司的控制范围之中，所有的财务信息都是实时的、动态的；总公司可以随时查询和监控各分公司的资金状况、分析各险种的收入和支出、进行穿透式查账，从报表数据、帐户余额一直追踪到每一笔业务凭证；总公司可以根据当前的最新信息作出及时的判断和决策，发现违规和错误行为可以立即作出处理……
用友NC/财务帮助新华人寿保险股份公司在财务管理、控制力度上实现了质的飞跃，实现了从财务会计到管理会计的转变，将对公司的发展产生深远影响。
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