网络欺诈
网络欺诈
网络钓鱼欺诈也是一些秘密商业活动繁荣的原因之一。一个叫RSnake的网络安全应用咨询家说通常人力雇佣团体将不同的个人信息放在网上，那些“兜售信息者”就在这些网站上搜索一些电子邮件地址，他们可以将这些邮箱地址出卖给那些寻找安全隐患来开发网络欺诈的开发者，而这些开发者也会告诉兜售信息者代表他们向谁发送网络欺诈邮件。与此同时，“carders”购买了黑客盗窃的信息来制造那些他们用来偷钱或者是出售给其他罪犯的违法信用卡和转帐卡。RSnake还说到，当然同一个网络罪犯也可能进行不同的网络犯罪活动。
一个公共私人组织的合作机构，反网络欺诈组织说，网络欺诈者们用的手段越来越先进了。在十二月该组织的调查报告里就指出仅在十二月那些网路钓客使用的按键记录器和特洛伊木马就有340种新变体-达到历史性的高峰。报告中还说，他的增长速度很快是由于“他们能更好的利用软件工具来进行自动复制和测试新的变体。”
有可能这些工具是由一些精通科技的东欧开创的，这些国家是通过开发自动网络欺诈程序和兜售信息引擎而出名的。RSnake说，“同我交谈过的东欧网络欺诈者都是一些年轻的小伙子，他们差不多都20多岁，有些人还受过正式的教育，有些人则没有，一些人住在诸如罗马尼亚这样的国家，那里互联网的吞吐量甚至比美国的商界还要大。这些人在过去的十年里都是在网络上成长的，而且这些国家的法律都没有其他国家，比如说美国的法律那么严厉。”
先进的工具并不是网络欺诈交易的唯一工具。这听起来简直太令人难以置信了，但是尼日利亚“419”诈骗者却继续对那些易上当的邮件用户进行诈骗。通常这些邮件的开头都是这样的，“我需要你的帮助，”然后描述他们正处在有一大笔钱需要取出或者是从一个国家转移到另外一个国家的情况。他们开始进行所谓的“预付款”引诱，因为他们要受害者帮忙汇款到指定地点以帮助他们解冻被冻结的资金，而且他们还对受害者承诺他们将给他们一笔可观的回报。419案件还涉及到了尼日利亚的诈骗刑法。
上个月，密西根州Alcona 镇的前任财务长被逮捕，逮捕的罪名是挪用120万的公款，他将其中的一部分汇给了臭名召著的尼日利亚邮件诈骗者。联邦贸易委员会在网站上发出了这样的通告：“如果你收到一份要求你帮助他们从尼日利亚或着是任何其他国家提款的话，请你将这份邮件转寄到联邦贸易委员会spam@uce.gov。”
拉高倒货
在1月25日，证券交易管理委员会以多次入侵网上证券帐号并且清除这些户主的证券投资组合为罪名逮捕了21岁的佛罗里达州人。调查者说坦帕[美国佛罗里达州西部港市]的Aleksey Kamardin在去年夏天的五周时间内通过多重协议帐户在嘉信理财（美国最大的互联网证券经纪商），电子交易，摩根大通银行，亚美利交易控股公司等其他网上中介购买轻型贸易公司的股票获取了82,000美元。这些交易让人误以为是合法贸易的上升而使得股票价格上涨，此后Kamardin将他早前购买的股票出售，调查者说这样其他合法的购买者就会看到股票价格狂跌。
这只是传统“拉高倒货”股票欺诈的变体。在这些情况下，诈骗者就会使用开曼群岛[拉丁美洲]或者是其他沿海地区的帐户来购买那些便宜甚至是一文不值的股票，因为这些地区的帐户可以匿名注册。一旦这些诈骗者购买或者窃取了身份信息，他们就可以办理一个假帐户-或者是侵入其他人的帐户，就如Kamardin这个案子一样--购买大量廉价的股票，抬升他们的价格。
这就使得财政公司陷入了一个很棘手的境地。RSA消费者方案部门的市场主管Marc Gaffan说：“他们不希望阻止人们进行贸易，因此这些假帐号的出现成为财政服务公司进行商业活动的风险。”Gaffan还说，此外想要仔细检查那些贸易定单也不是一件很容易的事情，因为他们有时效限制。去年当协商电脑为网络袭击者打开了拉高倒货贸易的大门时，网络上的电子交易陷入了暂时不能使用投资基金并且不能同现有的公司进行贸易的困境。因为那些拉高倒货的诈骗者会对网络电子贸易上的顾客进行诈骗，根据公司第三季度的报告，这些诈骗活动造成了1800万的损失。（下一页）
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